德意志銀行與美國司法部仍在就和解金問題談判,但財政警報似乎暫時得到化解。該行經歷股價跌破歷史記錄以及對沖基金客戶撤資的恐慌潮後,曾獲德國政商界發聲力挺,其中,德國商界近日又採取了進一步行動。
根據10月6日《德國商報》(Handelsblatt)在報導中引述的知情人士消息,德國幾間藍籌公司(Blue-chip corporation,指在某一行業中處於重要支配地位、業績優良、紅利優厚的大公司)的 CEO 已經決定,一旦德意志銀行面臨緊急狀況,將會購買德意志銀行的股票,注資規模為幾十億歐元。根據《德國商報》的報導,德國政府對私人企業的介入表示歡迎。
除了用德國企業作為後盾,德意志銀行還可能透過融資解決問題。有消息指,德意志銀行已透過非正式磋商接觸多間證券公司,計劃通過發行股票和處置資產來融資。匿名華爾街消息人士表示,德意志銀行可能會增發價值50億歐元的股票;這是無需向股東申請的、最大的股票發行規模。不過,德意志銀行對此非常謹慎,具體決策預料將與美國司法部的罰單規模有關。
此外,根據金融時報7日引述的消息,德意志銀行正計劃將其資產管理業務分拆上市,以補充資本金。資產管理是德意志銀行近年來表現最佳的業務版塊,旗下管理資產規模達7190億歐元。分析師預計,這部分業務的估值可能達80億歐元。
德意志銀行還在6日宣布,將在原定的3.5萬人裁員計劃之外,額外裁員1000人,主要涉及人力資源、資產管理、全球市場、企業金融、研究等部門。
事實上,就連一直否認援助德意志銀行的德國政府,似乎也有所行動。根據路透社5日引述的消息,有匿名德國官員指政府已與美國監管部門展開「所有級別的接觸」,試圖推動快速達成解決方案,為德意志銀行贏得站穩腳步的時間;另一消息源則指,儘管德國財政部長蕭伯樂(Wolfgang Schäuble)無意在本週參加國際貨幣基金組織(IMF)華盛頓會議時拜會美國司法部,但他曾提及雙方不一定要舉行部長級別的談判。還有德國官員指出,最理想的解決方案是德意志銀行與德國商業銀行合併。
每個人都知道這間銀行的重要性。
儘管德意志銀行「大到不能倒」(too big to fail)似乎成為共識,但德意志銀行的狀況顯然算不上健康。IMF 將在10月7日到9日召開年會,IMF 主席拉加德(Christine Lagarde)在開幕記者會上就指出,德意志銀行以及全球其他為低增長速度和超低利率掙扎的銀行,都需要全面檢查機構問題;德意志銀行不需要緊急救援,但需要遠離高度依賴龐大資產組合的「落後商業模式」。
歐盟金融服務主管 Valdis Dombrovskis 也在6日發表的一場演講中,指出根據今年7月的銀行壓力測試,歐洲銀行體系遠比金融危機前強大,但稱某間銀行(暗示德意志銀行)雖然不存在太大的系統性風險,但可能需要解決不少其他問題。
而據金融時報引述的消息指,德意志銀行首席執行官 John Cryan 將在8日出席 IMF 年會時,與美國司法部官員會面。