近日有消息指，中国监管机构正对 P2P（person-to-person）平台南京易干宁金融信息服务有限公司（后称“易干财富”）展开调查。这间机构募集的投资者资金超过100亿元人民币。
4月10日，易干财富在官方微信公众号发布声明，称监管部门对其绍兴分公司进行了例行检查。知情人士称，尽管调查不代表一定存在违规，但调查范围可能扩大到其他分支机构。易干财富的高层则匿名回应，称公司并未收到任何关于扩大调查范围的监管通知。
考核检查是整个互联网金融的行业行为，目的是让行业变得更加规范和健康，易干会积极配合相关部门的检查与监督，共同推动行业的健康发展，目前易干经营一切正常。
4月9日，中国经营报曾指爆料者称易干财富涉嫌“庞氏骗局”，易干财富随即回应相关报道“只是无良媒体的一些捕风捉影的猜测”。根据中国经营报的分析，易干财富涉嫌资质造假，及在美关联公司和房产公司为空壳公司。
易干财富的官网显示，公司股东之一是位于美国加州的 P2B（person-to-business）市场 Crowdlending 平台的 FUND364公司。为与易干财富共建合作平台，美国 FUND364于2015年5月6日正式入股易干财富。然而，在加州的工商注册网站查询该公司资料，显示为无记录状态。
此前，易干财富曾宣传与之合作的美国 FOUNDERS 集团在美购入4万多亩地，用于住宅、酒店和高尔夫球场开发。但根据易干财富在官网提供的《中华人民共和国外商投资企业批准证书》的企业代码和法证序号，无法在中国海关进出口数据网等多个平台搜索到相关内容。
易干财富的官网曾宣传两个私募基金项目，两个项目的基金管理人均为易干海天基金管理公司（以下简称“易干海天”）。事实上，易干海天并不具备私募基金管理人资格。2014年8月之前，这间基金管理公司的法人是易干财富现任董事长刘丹。此外，两个私募项目在宣传时声称采取有限合伙制度，但多个合伙人之间存在关联。
由于多个 P2P 平台爆出欺诈问题，近期中国有关部门加紧了对 P2P 平台机构的监管。本月早些时候，中晋资产因为借新还旧和虚假项目出现资金链断裂。据媒体估计，涉及未偿债务达40亿人民币。此外，由于《叶问3》爆出票房造假，投资方快鹿集团旗下2款理财产品公司也陷入兑付危机。
P2P 金融
来源：南早中文、中国经营报、华尔街见闻、微信公众号：易干官微、财新网