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富国银行CEO众议院再遭炮轰,巴菲特提警告

刊登于 2016-09-30

富国银行 CEO 兼董事长斯顿夫(John Stumpf)。
富国银行 CEO 兼董事长斯顿夫(John Stumpf)。

9月20日因为账户造假丑闻在参议院作证后,当地时间9月29日,富国银行首席执行官兼董事长斯顿夫(John G. Stumpf)又来到众议院金融服务委员会(House Financial Services Committee)出席听证会,并再次遭到炮轰。

民主党议员 Maxine Waters 提出,鉴于富国银行因为太大而无法有效运转,建议拆分富国银行;共和党议员 Gregory Meeks 则形容富国银行几乎是一间“犯罪公司”,并称斯顿夫应该被解雇;共和党议员 Michael Capuano 表示,富国银行丑闻和涉事领导层让他想到安然公司(Anron) 。安然一度是全球最大的能源公司之一,2001年因财务造假破产时曾引起轩然大波,并直接导致美国出台监管公司高层和会计的《萨班斯-奥克斯利法案》(Sarbanes-Oxley Act)。

就在听证会期间,富国银行股价跌至52周来最低,相比9月7日丑闻披露前已下跌10%。

听证会上引起较大争议的是一桩细节是,民主党议员 Carolyn Maloney 指出,2013年10月斯顿夫曾出售其持有的1300万股富国银行股票,时机恰好在该行管理层发现账号造假问题后。Maloney 认为,斯顿夫的做法“非常可疑”,而发现账户造假问题后,他的第一反应是帮助自己脱困而非为客户解决问题。斯顿夫则回应称,出售股票的行为与账户造假问题无关,并且已得到“合理的许可”。

斯顿夫还在听证会上回应询问,表示近日他曾与富国银行第一大股东、“股神”巴菲特(Warren Buffett)会面。当天稍早巴菲特接受 CNBC 访问时亦提及此次会面,巴菲特称他告诉斯顿夫,富国银行面临的问题远比斯顿夫想象中大,罚款“不是衡量公众反应的指标”。

如果你让公司损失金钱我可以谅解,如果你让公司失去信誉,我将变得无情。

国会引用富国银行大股东巴菲特的名言

事实上,富国银行现在面临的麻烦还不止是账户造假丑闻。

就在9月29日,美国货币监理办公室(Office of the Comptroller of the Currency)宣布,由于在2008到2015年期间非法占据服役人员车辆,富国银行被处以2000万美元的罚款。根据《服役人员民事救助法案》(Service members Civil Relief Act),如遇到军人因为无力偿付贷款需收回财产抵债的情况,企业需要得到法院指令才能采取行动。此前富国银行在未经法院批准的情况下回收了413辆车并进行公开拍卖。

除了罚款,美国司法部还与富国银行达成和解,同意向受影响车主每人支付1万美元并修复他们的信用等级,富国银行将为此支出超过410万美元。富国银行在声明中为未能履行承诺道歉,并表示将在60天内赔偿顾客损失。

9月28日,加州财长江俊辉(John chiang)还宣布,将在未来12个月与富国银行解除合作关系,并警告若富国银行不改变做法,将“永久断绝”业务往来。这意味着加州政府将不会聘请富国银行负责其投资项目,富国银行也失去了销售加州政府债券的资格。加州政府本定于下周发行两笔总计5.27亿美元的市政债券,富国银行亦是承销商之一,但目前这一部分将由 Loop Capital 替代。

安然公司

安然公司(Enron Corporation)是一家位于美国德克萨斯州休斯敦市的能源类公司。2001年宣告破产之前,安然拥有约21000名雇员,是世界上最大的电力、天然气以及电讯公司之一,2000年披露的营业额达1010亿美元之巨。通过率先将电力、电信等业务及附属业务转化成可以买卖的金融产品,安然自称公司一直保持著健康成长。1996年到2001年《财富》杂志曾持续6年将安然评为“美国最具创新精神公司”,2000年安然还被评为“全美100最佳雇主”。然而真正使安然公司在全世界声名大噪的,却是安然持续多年乃至制度化、系统化的内幕交易、财务造假,2002年安然更因此在几周内破产。受安然事件影响,安然聘请的五大国际会计事务所之一安达信被诉妨碍司法公正导致倒闭,更牵扯出另一电信巨头世通公司的财务丑闻,世通公司亦因此倒闭。花旗集团、摩根大通、美国银行等也因涉嫌财务欺诈,向安然破产的受害者分别支付了20亿、22亿和6900万美元的赔偿金。安然事件还导致了《萨班斯-奥克斯利法案》(Sarbanes-Oxley Act)的产生,这项法案被视为1930年代以来美国证券法最重要的修改。(资料来自维基百科)

来源:纽约时报CNBCCNN华尔街日报

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