一度因140億美元天價罰款陷入困境、被視為下一個雷曼兄弟公司的德意志銀行，終於成功「討價還價」。12月23日美國司法部與德意志銀行達成和解，將罰單規模調整為72億美元。就在同一天，同樣因金融危機前發行的住房抵押貸款產品而與美國司法部拉鋸數月的巴克萊銀行，卻宣告和解談判破裂，美國司法部門已正式起訴巴克萊銀行。
140億變72億，德意志銀行暫別危機
根據德意志銀行發布的公告，72億美元中，31億美元為罰款，另外41億美元將在未來5年內支付，用於覆蓋2005到2007年間發行的居民住房抵押貸款證券（RMBS）面臨的客戶賠償，主要以修改房貸條款、為按揭者提供其他資金補償等形式達成，因此不會影響2016年的財報。而早在今年9月，德意志銀行就已為可能的法律開支預留了59億歐元（約62億美元）的司法訴訟賠償儲備金，此前市場對德意志銀行崩潰的擔憂，似乎可以告一段落。
金融機構過度發行住房抵押貸款證券（RMBS）被視為美國次貸危機和2008年金融危機的主要誘因，美國監管部門一直在對相關銀行展開調查。除了德意志銀行，此前美國司法部還先後與摩根大通、巴黎銀行、花旗銀行、美國銀行、高盛等金融巨頭達成和解，美國銀行的罰單更達到驚人的166.5億美元。
不過，今年9月美國司法部向德意志銀行提出140億美元的和解金規模，依然令市場震動。這不僅因為德意志銀行幾乎是全球財務狀況最脆弱的銀行之一，金融衍生品規模高達46萬億歐元，近兩年盈利和股價表現堪憂，評級連連下調；更因為140億美元的和解金規模，遠超市場和德銀的預期。摩根大通分析師 Kian Abouhossein 此前在研報指出，40億美元的和解費用足以使德銀的資本頭寸面臨問題。此外，作為德國最具跨國影響力的金融機構，德意志銀行對德國經濟和歐洲銀行業的分量不可小覷。一旦德意志銀行出現問題，足以觸發連鎖反應。在英國脱歐公投與意大利銀行業危機的雙重背景下，德意志銀行的風吹草動尤其引人注目。
倉促和解為防特朗普？人事任命預示去監管化風格
雖然市場稍微鬆了口氣，但美國司法部與德意志銀行的和解可謂相當倉促。華爾街日報引述的分析指出，美國司法部急於完結手頭的調查，與候任總統特朗普的巨大不確定性有直接關係。儘管特朗普及其團隊未就此事表態，但2013年特朗普曾批評摩根大通首席執行官 James Dimon 同意130億美元的和解金，「就算你真的接受審判又能發生什麼？」
特朗普還曾多次表態，希望廢除2008年金融危機後出台、用於強化金融監管的《多德-弗蘭克法案》（Dodd-Frank Act）；就在12月21日，特朗普還任命「華爾街狼王」、著名激進投資者伊坎（Carl Icahn）擔任其特別顧問，提供金融監管等方面的意見，包括建議證監會（SEC）主席人選，而伊坎一向認為美國政府監管過度。
巴克萊談判破裂被起訴，強硬態度或為等特朗普上台？
就在德意志銀行和解公布幾小時前，英國第二大銀行巴克萊銀行與美國司法部的談判卻宣告破產。聯邦檢察官隨即以涉嫌欺詐性銷售 RMBS 為由起訴巴克萊和兩名高管。根據紐約檢方的通報，2005年到2007年期間，巴克萊共在36宗獨立交易中，欺詐性銷售超過310億美元的 RMBS 產品。巴克萊則在聲明中拒認檢方指控，稱其有悖事實。
巴克萊銀行並未透露談判破裂的原因，但消息人士稱，巴克萊認為在新總統特朗普任期內完成談判對該行更有利。
亦有消息人士指出，巴克萊首席執行官 Jes Staley 曾表示，如果美國監管機構開出的罰款過高，他不會同意和解。根據華爾街日報引述的2名消息人士，此前巴克萊預計和解金規模約10億美元，並為此準備了20億美元，但美國司法部提出的金額接近50億美元，大大超出巴克萊銀行的預期和能力。
訴訟材料稱巴克萊涉嫌就住房抵押貸款證券的性質持續欺騙投資者，並稱該行僱傭的盡職調查人員曾對抵押資產的質量作出警告，但被巴克萊銀行忽略。巴克萊銀行則堅持，自己是住房抵押貸款證券投資中損失最慘重的投資者，金融危機時已進行大幅減記；而證券產品的損失與市場等諸多因素有關，並非該行責任。