端聞

瑞士安勤私人銀行涉為1MDB洗錢,遭新加坡金管局關閉當地業務


新加坡金管局要求瑞士財富管理公司Falcon Private Bank停止在新加坡運營。
10月11日,新加坡金管局勒令瑞士安勤私人銀行(Falcon Private Bank)停止在新加坡的業務,並指該行對反洗錢控制「持續和嚴重缺乏認識」。攝:Edgar Su/REUTERS

10月11日,新加坡金管局(Monetary Authority of Singapore)宣布撤銷瑞士安勤私人銀行(Falcon Private Bank)新加坡分行的商業銀行執照,勒令其關閉在當地的業務,並向安勤處以430萬美元的罰款。此外,還公布指安勤新加坡分行經理 Jens Sturzenegger 早於5日已被商業事務局逮捕。

新加坡金管局指,該行對反洗錢控制「持續和嚴重缺乏認識」,且瑞士總部及新加坡分行的高層均有不當行為。又稱該行涉嫌違背14項反洗錢規定、為馬來西亞國有基金一馬發展有限公司(1MDB)洗錢38億美元。

早在今年5月,新加坡金管局已表示,可能撤銷安勤在新加坡的商業銀行執照;7月又進一步指出,1MDB 案的調查已涉及到安勤、星展銀行(DBS)、瑞士銀行(UBS)和渣打銀行(Standard Chartered)。

今次新加坡監管部門關閉安勤在新加坡的業務,也是其繼今年5月吊銷瑞意銀行(BSI SA)營業執照以來,第二次為 1MDB 案關停銀行機構。

就在10日,新加坡檢察機關才剛向2名來自瑞意銀行的前員工發起刑事訴訟。據稱,被捕2人涉嫌於2012年到2014年受僱於瑞意銀行新加坡分行期間,涉及3宗偽造文書和4宗未報告可疑交易罪行。

此外,由於分別觸犯10項和13項反洗錢規定,星展銀行(DBS)和瑞士銀行(UBS)也被新加坡金管局處以100萬新幣(約72.5萬美元)和130萬新幣(約94.2萬美元)的罰款。

根據新加坡金管局的評估,星展與瑞銀的失察與個別銀行職員有關,不涉及「普遍的(反洗錢)控制不足」;而當局亦正對渣打銀行新加坡分行進行最後的調查,將在適當時候公布調查結果。

新加坡金管局今次處罰安勤,也得到了瑞士監管部門的回應。瑞士金融市場監督管理局(FINMA)於11日表示,將因為不當盈利對安勤處以250萬瑞郎(約254萬美元)的罰款,並禁止安勤在未來3年為外國政要提供服務。

安勤則發聲明表示,將採取新的控制措施,防範未來出現類似問題。瑞銀新加坡發言人則形容該行遺憾未能提早發現和報告問題,並承諾強化反洗錢控制,處罰牽涉此事的工作人員。星展銀行亦做出類似表態。

維持新加坡作為一個乾淨可信賴的金融中心(的地位)是大家的共同責任。每間機構的董事會和高管都扮演了重要角色。他們必須透過強勁的機制發現可疑活動、提升員工的風險意識,並強化法務和風險管理團隊。更重要的是,他們必須從上到下設置基調:利潤不能先於正確行為。

新加坡金管局局長孟文能(Ravi Menon)

圍繞馬來西亞首相納吉(Najib Razak)、牽涉多國政要和多間頂級投行的 1MDB 案已發酵1年多,不僅引起大馬政壇動蕩,也再次暴露出全球金融業的監管漏洞。1MDB 基金成立於2009年,由首相納吉一手推動,納吉還兼任 1MDB 公司顧問委員會主席。儘管 1MDB 連年虧損,但納吉及其親信的賬戶卻出現來歷不明的巨額資產。

這宗超級醜聞最早由華爾街日報爆出,資料顯示來自 1MDB 的超過10億美元資金流入了納吉的私人賬戶,其中7億美元曾途經安勤私人銀行。美國、新加坡、瑞士、盧森堡等多國已此案展開調查。今年7月,美國司法部曾指控納吉的親信、繼子等非法挪用 1MDB 逾35億美元,並提請沒收其中透過美國的銀行系統洗錢的10億美元資產。而瑞士監管部門估計,1MDB 基金至少有超過60億美元被不當挪用。

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由於違法41項反洗錢規定,今年5月,瑞士老牌私人銀行瑞意銀行新加坡分部被吊銷銀行執照,並被罰款1330萬美元。

1MDB

正式名稱為一馬發展有限公司(1Malaysia Development Berhad,1MDB),簡稱一馬公司。1MDB 是一個戰略性的開發公司,由馬來西亞政府全資擁有。1MDB 建立了全球夥伴關係和促進外商直接投資,為國家的戰略舉措。1MDB 目前涉及幾個高知名度的項目,如敦拉薩交易所、敦拉薩交易所的姊妹項目「馬來西亞城」(Bandar Malaysia)、與三座獨立發電廠。1MDB 在2015年被爆出負債420億令吉,引發了貪污醜聞和爭議。美國《華爾街日報》更聲稱有大約7億美元(或約26億令吉)從此公司流入馬來西亞首相兼財政部長納吉的私人戶頭,導致令吉大跌。之後官方澄清,那筆26億令吉的款項其實只是政治捐獻。

來源:華爾街日報金融時報衛報路透社FINMA

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