繼上週中國農業銀行的票據風險案震驚市場後，中信銀行蘭州分行也在本週曝出涉及近10億人民幣的票據套現事件。據財新網引述消息人士稱，涉事的杭州票據中介與中信銀行蘭州分行有長期合作關係，本已約定好利率和出票規模，也聯繫好了開票企業。
儘管事件在近期曝光，但套現行為主要發生在2015年5月到7月間。當時，中信銀行蘭州分行一名員工通過偽造銀行存款單等文件，以虛假的質押擔保方式獲取了銀行承兑匯票。隨後嫌疑人多次利用相關承兑匯票貼現，涉及風險資金額高達9.69億元人民幣。媒體報導稱，貼現資金被用到股市投資中，後因去年第四季度中國股市下跌才暴露出來。目前，公安機關已立案偵查，相應資金和相關資產也已被凍結。
我行還在積極配合公安機關開展資金追查工作，最大限度保證資金安全。
就在上週，中國農業銀行北京分行也爆出類似案例。1月22日農業銀行發布公告，稱北京分行的票據買入返售業務發生重大風險事件，涉及金額39.15億元。據悉，2名銀行員工將保險櫃中未到期的銀行承兑匯票提前貼現，保險櫃中的票據則被換成報紙。有銀行風控部門的人士表示，票據回購業務涉及計財部門、櫃台部門、信貸部門等至少四個部門，只有串聯才可以違規操作，涉案者恐怕不只2人，「這是典型的內外勾結的操作風險」。
2015年股災爆發前，不少資金借道票據融資進入股市，股災後票據套現進行的場外配資多出現大筆虧損。有分析指，這類現象在江浙一帶非常普遍，目前暴露出的案例只是「冰山一角」，隨着股市波動、實體經濟下行，此類票據風險案或許會不斷曝光。
2015年12月中國銀監會曾下發《關於票據業務風險提示的通知》，稱相關金融機構辦理票據業務時存在「不審慎行為」，要求銀行審查票據融資業務是否存在違規行為與風險。
銀監會的通知加上接連出現的票據套現案，令各大機構十分緊張。據財新網的報導，中國五大行（中國工商銀行、中國建設銀行、中國銀行、中國農業銀行、交通銀行）的票據業務均因內部排查停頓，這也給市場的流動性帶來一定影響，銀行間資金隨之變得緊張。
平安證券的研究報告顯示，2015年55%的銀行承兑匯票並未貼現。這意味着大量票據遊離在銀行的資產負債表以外，也因而催生了票據加快流轉的中介。業內人士表示，這就相當於一個場外的債券市場。
社科院金融研究所銀行研究室主任曾剛表示，票據在發達經濟體中是重要的融資工具，但國內市場並不承認票據的融資屬性。加上票據市場經過多道人工交付驗收環節、票據電子化佔比較低，每個人工環節都可能產生道德風險。
多名業內人士表示，發展電子票據可以有效解決透明度和道德風險問題。但電子票據靈活性不如紙質票據，容易受到監管而且貼現利率較高，因此接受程度仍然較低。