为改善财政紧张，英国政府在今年2月宣布，计划将2002年到2006年间约40亿英镑的学生贷款出售给私人公司。尽管目前只有不足10％的贷款学生会受影响，英国政府也一再保证条款内容不会发生变化，媒体、学生组织和社会各界的反对声音依然不绝于耳。
英国全国学生联合会（NUS）高等教育副主席 Sorana Vieru 认为，银行家从那些“因为别无选择才借贷的毕业生”处牟利是可耻的，政府以折扣价将学生贷款出售给竞价机构则是一种经济上的无知。她担心，一旦学生贷款私有化成为常态，未来英国政府可能向贷款学生提出更高的利息和更严苛的商业条款，进而变相提高学费门槛。
金融网站省钱专家（MoneySavingExpert）创始人 Martin Lewis 则警告，即便从政府手中购得学生贷款的机构不得更改贷款条款，贷款政策的变化依然可能使许多毕业生蒙受“灾难”。
智库“代际基金会”（Intergenerational Foundation）顾问 Estelle Clarke 更讽刺道：“这个政府有一系列不遵守承诺的记录，它的‘新闻’立场不值得信赖。”
这不只是惩罚学生和毕业生，这是在将本可以和本应该用于长期服务的钱从公众钱包拿走。
为什么出售学生贷款的计划会激起普遍的警惕和反感？
为什么民间反对声音不断，英国政府依然愿意冒天下之大不韪？
解答这些问题，首先要回到英国的助学贷款制度。曾经的英国是穷学生的乐土。1962年英国政府颁发《1962教育法案》（Education Act 1962），规定教育机构不仅需免除学费，还要为部分学生提供助学金以保障基本生存。1990年，英国政府进一步为需要低息贷款的学生成立学生贷款公司（Student Loans Company ，SLC），仅1990年 SLC 就为18.02万学生提供了贷款。
不过，1998年，时任英国首相布莱尔（Tony Blair）通过《1998教学和高等教育法案》（Teaching and Higher Education Act 1998），一改此前政策，在英国高校引入学费。之后近20年里，英国的高校学费水涨船高，相应地， SLC 的借贷规模也越滚越大。仅2012年之前英国政府发放的学生贷款中就有445亿英镑尚未归还。同时，学费逐年上涨，经济不景气依旧，英国政府又调高借债利息，毕业生偿还贷款的违约率也居高不下。
近年来，急于财政瘦身的英国政府将目光转向回收慢、效益低、收账难的学生贷款。财政部副部长 David Gauke 就表示，出售学生贷款“将对修复公共财政的工作做出重要贡献”。早在2008年，英国劳工部就已通过《出售学生贷款法案》（Sale of Student Loans Act），为9年后的决策埋下法律依据。2014年出售学生贷款一事曾被提上桌面，但由于时任商务部长 Vince Cable 认为转手学生贷款对减少政府债务帮助有限，计划最终搁置。
2016年，英国财政部长哈蒙德（Philip Hammond）重提此事。为了避免收款困难，只要毕业生的年收入超过1万7495英镑的门槛，英国税务系统将自动从借贷学生的收入中扣除9％的款项；考虑到学生贷款的利率远低于市场价格、学生还款能力也存疑，希望吸引机构竞购的英国政府，预计会将学生贷款售价定为低于票面价值。
40亿美元只是为期4年的学生贷款销售计划的第一步，财政部预计划到2021年将会售出120亿英镑的学生贷款，但所有出售都会经过对“市场条件和金钱价值的评估”。此外，2012年9月后发放的学生贷款则暂未列入出售计划内。
英国是首个将学生贷款出售给私人机构的国家，却不是唯一动过类似念头的。事实上，澳大利亚政府也考虑过出售学生贷款的计划，但最终选择放弃。2005年，香港政府也曾计划将学生贷款外判给私人公司。不过，由于社会舆论的强烈反弹，计划最终不了了之。