继上周中国农业银行的票据风险案震惊市场后，中信银行兰州分行也在本周曝出涉及近10亿人民币的票据套现事件。据财新网引述消息人士称，涉事的杭州票据中介与中信银行兰州分行有长期合作关系，本已约定好利率和出票规模，也联系好了开票企业。
尽管事件在近期曝光，但套现行为主要发生在2015年5月到7月间。当时，中信银行兰州分行一名员工通过伪造银行存款单等文件，以虚假的质押担保方式获取了银行承兑汇票。随后嫌疑人多次利用相关承兑汇票贴现，涉及风险资金额高达9.69亿元人民币。媒体报导称，贴现资金被用到股市投资中，后因去年第四季度中国股市下跌才暴露出来。目前，公安机关已立案侦查，相应资金和相关资产也已被冻结。
我行还在积极配合公安机关开展资金追查工作，最大限度保证资金安全。
就在上周，中国农业银行北京分行也爆出类似案例。1月22日农业银行发布公告，称北京分行的票据买入返售业务发生重大风险事件，涉及金额39.15亿元。据悉，2名银行员工将保险柜中未到期的银行承兑汇票提前贴现，保险柜中的票据则被换成报纸。有银行风控部门的人士表示，票据回购业务涉及计财部门、柜台部门、信贷部门等至少四个部门，只有串联才可以违规操作，涉案者恐怕不只2人，“这是典型的内外勾结的操作风险”。
2015年股灾爆发前，不少资金借道票据融资进入股市，股灾后票据套现进行的场外配资多出现大笔亏损。有分析指，这类现象在江浙一带非常普遍，目前暴露出的案例只是“冰山一角”，随着股市波动、实体经济下行，此类票据风险案或许会不断曝光。
2015年12月中国银监会曾下发《关于票据业务风险提示的通知》，称相关金融机构办理票据业务时存在“不审慎行为”，要求银行审查票据融资业务是否存在违规行为与风险。
银监会的通知加上接连出现的票据套现案，令各大机构十分紧张。据财新网的报导，中国五大行（中国工商银行、中国建设银行、中国银行、中国农业银行、交通银行）的票据业务均因内部排查停顿，这也给市场的流动性带来一定影响，银行间资金随之变得紧张。
平安证券的研究报告显示，2015年55%的银行承兑汇票并未贴现。这意味着大量票据游离在银行的资产负债表以外，也因而催生了票据加快流转的中介。业内人士表示，这就相当于一个场外的债券市场。
社科院金融研究所银行研究室主任曾刚表示，票据在发达经济体中是重要的融资工具，但国内市场并不承认票据的融资属性。加上票据市场经过多道人工交付验收环节、票据电子化占比较低，每个人工环节都可能产生道德风险。
多名业内人士表示，发展电子票据可以有效解决透明度和道德风险问题。但电子票据灵活性不如纸质票据，容易受到监管而且贴现利率较高，因此接受程度仍然较低。