近日有消息指，中國監管機構正對 P2P（person-to-person）平台南京易乾寧金融信息服務有限公司（後稱「易乾財富」）展開調查。這間機構募集的投資者資金超過100億元人民幣。
4月10日，易乾財富在官方微信公眾號發布聲明，稱監管部門對其紹興分公司進行了例行檢查。知情人士稱，儘管調查不代表一定存在違規，但調查範圍可能擴大到其他分支機構。易乾財富的高層則匿名回應，稱公司並未收到任何關於擴大調查範圍的監管通知。
考核檢查是整個互聯網金融的行業行為，目的是讓行業變得更加規範和健康，易乾會積極配合相關部門的檢查與監督，共同推動行業的健康發展，目前易乾經營一切正常。
4月9日，中國經營報曾指爆料者稱易乾財富涉嫌「龐氏騙局」，易乾財富隨即回應相關報道「只是無良媒體的一些捕風捉影的猜測」。根據中國經營報的分析，易乾財富涉嫌資質造假，及在美關聯公司和房產公司為空殼公司。
易乾財富的官網顯示，公司股東之一是位於美國加州的 P2B（person-to-business）市場 Crowdlending 平台的 FUND364公司。為與易乾財富共建合作平台，美國 FUND364於2015年5月6日正式入股易乾財富。然而，在加州的工商註冊網站查詢該公司資料，顯示為無記錄狀態。
此前，易乾財富曾宣傳與之合作的美國 FOUNDERS 集團在美購入4萬多畝地，用於住宅、酒店和高爾夫球場開發。但根據易乾財富在官網提供的《中華人民共和國外商投資企業批准證書》的企業代碼和法證序號，無法在中國海關進出口數據網等多個平台搜索到相關內容。
易乾財富的官網曾宣傳兩個私募基金項目，兩個項目的基金管理人均為易乾海天基金管理公司（以下簡稱「易乾海天」）。事實上，易乾海天並不具備私募基金管理人資格。2014年8月之前，這間基金管理公司的法人是易乾財富現任董事長劉丹。此外，兩個私募項目在宣傳時聲稱採取有限合夥制度，但多個合夥人之間存在關聯。
由於多個 P2P 平台爆出欺詐問題，近期中國有關部門加緊了對 P2P 平台機構的監管。本月早些時候，中晉資產因為借新還舊和虛假項目出現資金鍊斷裂。據媒體估計，涉及未償債務達40億人民幣。此外，由於《葉問3》爆出票房造假，投資方快鹿集團旗下2款理財產品公司也陷入兑付危機。
P2P 金融
來源：南早中文、中國經營報、華爾街見聞、微信公眾號：易乾官微、財新網
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