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傳南京P2P平台易乾財富被查,涉嫌百億龐氏騙局?


傳南京 P2P 平台「易乾財富」正在接受中國監管機構調查。

近日有消息指,中國監管機構正對 P2P(person-to-person)平台南京易乾寧金融信息服務有限公司(後稱「易乾財富」)展開調查。這間機構募集的投資者資金超過100億元人民幣。

4月10日,易乾財富在官方微信公眾號發布聲明,稱監管部門對其紹興分公司進行了例行檢查。知情人士稱,儘管調查不代表一定存在違規,但調查範圍可能擴大到其他分支機構。易乾財富的高層則匿名回應,稱公司並未收到任何關於擴大調查範圍的監管通知。

考核檢查是整個互聯網金融的行業行為,目的是讓行業變得更加規範和健康,易乾會積極配合相關部門的檢查與監督,共同推動行業的健康發展,目前易乾經營一切正常。

易乾財富官方微信公眾號

4月9日,中國經營報曾指爆料者稱易乾財富涉嫌「龐氏騙局」,易乾財富隨即回應相關報道「只是無良媒體的一些捕風捉影的猜測」。根據中國經營報的分析,易乾財富涉嫌資質造假,及在美關聯公司和房產公司為空殼公司。

易乾財富的官網顯示,公司股東之一是位於美國加州的 P2B(person-to-business)市場 Crowdlending 平台的 FUND364公司。為與易乾財富共建合作平台,美國 FUND364於2015年5月6日正式入股易乾財富。然而,在加州的工商註冊網站查詢該公司資料,顯示為無記錄狀態。

此前,易乾財富曾宣傳與之合作的美國 FOUNDERS 集團在美購入4萬多畝地,用於住宅、酒店和高爾夫球場開發。但根據易乾財富在官網提供的《中華人民共和國外商投資企業批准證書》的企業代碼和法證序號,無法在中國海關進出口數據網等多個平台搜索到相關內容。

易乾財富的官網曾宣傳兩個私募基金項目,兩個項目的基金管理人均為易乾海天基金管理公司(以下簡稱「易乾海天」)。事實上,易乾海天並不具備私募基金管理人資格。2014年8月之前,這間基金管理公司的法人是易乾財富現任董事長劉丹。此外,兩個私募項目在宣傳時聲稱採取有限合夥制度,但多個合夥人之間存在關聯。

由於多個 P2P 平台爆出欺詐問題,近期中國有關部門加緊了對 P2P 平台機構的監管。本月早些時候,中晉資產因為借新還舊和虛假項目出現資金鍊斷裂。據媒體估計,涉及未償債務達40億人民幣。此外,由於《葉問3》爆出票房造假,投資方快鹿集團旗下2款理財產品公司也陷入兑付危機。

38 %
據盈燦集團整理數據顯示,P2P 問題平台截至3月31日已增至1523家,佔 P2P 平台總數的38%。2016年1至3月新成立平台數僅為126家,低於前一個季度的410家。

P2P 金融

P2P 是 person-to-person 的縮寫,又稱點對點網絡借款,是互聯網金融(ITFIN)產品的一種。本質上 P2P 是一種民間小額借貸模式,通過將小額資金聚集起來,借貸給有資金需求人群。借款人在平台發放借款標,投資者進行競標向借款人放貸,由借貸雙方自由競價,平台撮合成交,在借貸過程中,資料與資金、合同、手續等全部通過網絡實現。(資料來自百度百科)

來源:南早中文中國經營報華爾街見聞微信公眾號:易乾官微財新網

P2P 爆雷

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