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孟加拉央行海外帳戶被盜1億美元誰來負責?


孟加拉國中央銀行,位於首都達卡。攝:Ashikur Rahman/REUTERS

孟加拉國央行海外賬戶被盜1.01億美元的案件正處於追責調查階段。繼行長引咎辭職、副行長被罷免後,該國央行正計劃起訴紐約聯儲;而在8100萬美元款項流入的菲律賓,反洗錢委員會已調查出6名嫌疑人。

根據被曝光的孟加拉國央行3月13日的內部報告,該行認為紐約聯儲在黑客轉移1.01億美元的事件中負有「主要責任」,計劃起訴紐約聯儲要求賠償。文件顯示,紐約聯儲在2月初共收到35筆轉賬要求,由於缺乏收款人信息,其中30筆要求被拒絕;儘管紐約聯儲將另外5筆總價值1.01億美元的交易標註為「需要進行盡職調查」,但仍通過了交易請求。

可疑轉賬發生在2月4日,正值孟加拉國曆法的周末,因此,該國央行直到2月6日才發現問題,並收到美聯儲提及支付指令可疑的環球銀行財務電訊協會(SWIFT)信息。央行聯繫 SWIFT 後,對方建議「封鎖」本地服務器。央行隨後發送了4封郵件和1份傳真,要求紐約聯儲停止交易。該行員工還曾致電紐約聯儲,但未能聯繫成功。

2月8日,孟加拉央行恢復了 SWIFT 運作,再次向紐約聯儲及多間銀行發送消息,要求終止可疑交易。紐約聯儲在2月9日作出回應,列出了紐約聯儲採取的操作步驟並安排了電話會議。此外,紐約聯儲堅持簽署了安全許可協議,要求兩間央行「設置多級支付驗證系統」,從2月15日起執行。

我們一再申明 SWIFT 的網絡系統本身沒有被入侵,目前我們的首要任務是鼓勵顧客檢查,並在必要情況下強化當地運作環境的安全。

代表 SWIFT 的企業諮詢公司 Brunswick Group 的主管 Charlie Booth

在被盜款項中,有2000萬美元轉入一間斯里蘭卡基金會的賬戶,很快被識別並追索;另有4筆轉賬匯到一個菲律賓賬戶,共計8100萬美元,後被證實轉移到菲律賓中華銀行(RCBC)。根據外匯服務機構 PhilRem 的指證,其中3000萬美元轉移給賭場中介人許維康(Weikang Xu),另外2筆資金則轉入東方夏威夷休閒有限公司(Eastern Hawaii Leisure)和太陽城賭場運營商 Bloomberry 的銀行賬戶。目前菲律賓反洗錢委員會(AMLC)已確認6名犯罪嫌疑人,其中5人擁有菲律賓中華銀行的賬戶。

3月22日,菲律賓反洗錢部門對涉案的的賭場中間人許維康和 Kam Sin Wong 提起刑事訴訟,Kam Sin Wong 的律師表示,Kam Sin Wong 計劃在3月29日菲律賓參議院的聽證會上作證。此外,菲律賓中華銀行則計劃起訴開立涉事賬戶的分支機構經理 Maia Santos-Deguito 及其主要助手 Angela Torres,並在一份聲明中表示,內部調查完成後,將處罰其他分支機構及銀行管理人員,他們可能面臨解職。不過,Deguito 的律師 Ferdinand Topacio 認為,菲律賓中華銀行準備提起刑事訴訟是試圖掩蓋銀行方的責任。

9.51 億美元
黑客透過 SWIFT 發送了35個轉賬請求,累計請求轉帳9.51億美元。

SWIFT

環球銀行金融電信協會(Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication,SWIFT),是一個國際銀行間非盈利的國際合作組織,總部設在比利時的布魯塞爾,並在荷蘭阿姆斯特丹和美國紐約分別設立交換中心(Swifting Center)。SWIFT 運營着世界級的金融電文網絡,銀行和其他金融機構通過它與同業交換電文(message),從而完成金融交易。除此之外,SWIFT 還向金融機構銷售軟件和服務,其中大部分的用戶都在使用 SWIFT 網絡。(資料來自網絡 )

來源:華爾街日報BBC路透社馬尼拉公報

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