短短一年半時間內用戶規模成長到90萬的P2P融資平台「e租寶」因涉嫌非法吸收公眾存款，近期被警方被立案偵查，該案21名涉案人員於1月14日被北京市檢察機關批准逮捕。其中，「ｅ租寶」平台實際控制人、鈺誠集團董事會執行局主席丁寧涉嫌集資詐騙、非法吸收公眾存款、非法持有槍支罪及其他犯罪。
1月31日，新華社記者獲批採訪辦案民警、涉事企業和相關嫌疑人，並刊文《「e租寶」非法集資案真相調查》，詳細披露「e租寶」案內情。
『「e租寶」』就是一個徹頭徹尾的龐氏騙局。
新華社報導稱，鈺誠集團於2014年7月推出「e租寶」融資平台。2015年12月，由於公安機關發現「鈺誠系」流動資金持續緊張，資金鍊隨時面臨斷裂，而鈺誠集團已開始轉移資金、銷毀證據，數名高管還有潛逃跡象，因而決定多地公安統一行動，對主要高管實施抓捕。而在這一年半的時間內，「e租寶」非法吸收資金500多億人民幣，受害投資者遍及中國31個省市。
多位鈺誠系高管向新華社記者證實，「e租寶」用收買企業或者註冊空殼公司等方式在平台上虛構項目。董事長丁寧表示，曾花費8億向項目公司和中間人購買資料，從而「虛構融資項目，把錢轉給承租人，並給承租人好處費，再把資金轉入我們公司的關聯公司」。辦案民警表示，在警方已查證的207家承租公司中，只有1家與鈺誠租賃發生了真實業務。鈺誠融資租賃的風險總監雍磊也表示，據他所知「e租寶」95%的項目都是假的。
報導稱，「e租寶」甚至冒名合作公司在網上融資。安徽省蚌埠市某企業曾透過鈺誠集團旗下的擔保公司向銀行貸款，「e租寶」在掌握營業執照、税務登記證等資料後，以該公司的名義在網上融資，後導致其企業帳戶被凍結。
中國央行曾出台指導文件，要求網絡平台不能自設資金池，不提供信用擔保。然而據警方調查，「e租寶」不僅將吸收來的資金借道第三方支付平台進入自設的資金池，還直接控制了３家擔保公司和一家保付代理公司。
報導稱，在「e租寶」吸收的500多億元資金中，除了部分用於還本付息，相當一部分被用於高管的揮霍、維持公司的巨額運行成本、投資不良債權以及廣告炒作。
警方查明，丁寧贈與他人的現金、房產、車輛、奢侈品的價值達10餘億元。有多位公司高管表示，丁寧曾要求辦公室幾十個祕書全身穿戴奢侈品牌的制服和首飾以「展示公司形象」，甚至一次就把一個奢侈品店全部買空。
去年4月，「e租寶」還曾登上央視《新聞聯播》開播前約20秒的黃金廣告檔。此前有媒體統計，「e租寶」在央視投放的廣告費達3102萬元，北京衞視、江蘇衞視、東方衞視、天津衞視等地方衞視投放的廣告總額則達到9915萬元。
辦案民警表示，由於「鈺誠系」資金交易龐雜，財務管理混亂，僅需要清查的存儲公司相關數據的服務器就有200餘台，而犯罪嫌疑人為了毀滅證據，將1200餘冊證據材料裝入80餘個編織袋，埋藏在安徽合肥郊外某處6米深的地下，專案組動用兩台挖掘機，歷時20餘個小時才將其挖出。
目前，由於「鈺誠系」的資金交易龐雜，財務管理混亂，其資金流向還在調查之中。公安機關表示，會最大限度地挽回投資人的損失，並已經搭建起投資人信息登記平台，將於近期掛接在公安部官方網站上啟用。
聲音
「e租寶」被查以及後續，我的判斷是，短期利空，長期利好，這些賭客出局後，市場會受到一些影響，但是後面一些好的企業和良心企業，會逐漸浮現出來，互聯網金融革命依然是有非常美好的未來。
除了「央視認罪」不安全，連「央視廣告」也不安全了。
「e租寶」被查固然是好事，但別忘了有特權採訪辦案人員、嫌疑人並將其作為事實公布的是新華社記者，這只不過是央視未審先判模式的變種罷了。