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新華社披露「e租寶」案情:非法集資逾500億 受害人遍布31省市


1月31日,新華社刊文《「e租寶」非法集資案真相調查》詳細披露「e租寶」案內情。端傳媒攝影部/設計圖片
1月31日,新華社刊文《「e租寶」非法集資案真相調查》詳細披露「e租寶」案內情。端傳媒攝影部/設計圖片

短短一年半時間內用戶規模成長到90萬的P2P融資平台「e租寶」因涉嫌非法吸收公眾存款,近期被警方被立案偵查,該案21名涉案人員於1月14日被北京市檢察機關批准逮捕。其中,「e租寶」平台實際控制人、鈺誠集團董事會執行局主席丁寧涉嫌集資詐騙、非法吸收公眾存款、非法持有槍支罪及其他犯罪。

1月31日,新華社記者獲批採訪辦案民警、涉事企業和相關嫌疑人,並刊文《「e租寶」非法集資案真相調查》,詳細披露「e租寶」案內情。

『「e租寶」』就是一個徹頭徹尾的龐氏騙局。

前鈺誠國際控股集團總裁張敏被拘留時表示

新華社報導稱,鈺誠集團於2014年7月推出「e租寶」融資平台。2015年12月,由於公安機關發現「鈺誠系」流動資金持續緊張,資金鍊隨時面臨斷裂,而鈺誠集團已開始轉移資金、銷毀證據,數名高管還有潛逃跡象,因而決定多地公安統一行動,對主要高管實施抓捕。而在這一年半的時間內,「e租寶」非法吸收資金500多億人民幣,受害投資者遍及中國31個省市。

多位鈺誠系高管向新華社記者證實,「e租寶」用收買企業或者註冊空殼公司等方式在平台上虛構項目。董事長丁寧表示,曾花費8億向項目公司和中間人購買資料,從而「虛構融資項目,把錢轉給承租人,並給承租人好處費,再把資金轉入我們公司的關聯公司」。辦案民警表示,在警方已查證的207家承租公司中,只有1家與鈺誠租賃發生了真實業務。鈺誠融資租賃的風險總監雍磊也表示,據他所知「e租寶」95%的項目都是假的。

報導稱,「e租寶」甚至冒名合作公司在網上融資。安徽省蚌埠市某企業曾透過鈺誠集團旗下的擔保公司向銀行貸款,「e租寶」在掌握營業執照、税務登記證等資料後,以該公司的名義在網上融資,後導致其企業帳戶被凍結。

中國央行曾出台指導文件,要求網絡平台不能自設資金池,不提供信用擔保。然而據警方調查,「e租寶」不僅將吸收來的資金借道第三方支付平台進入自設的資金池,還直接控制了3家擔保公司和一家保付代理公司。

報導稱,在「e租寶」吸收的500多億元資金中,除了部分用於還本付息,相當一部分被用於高管的揮霍、維持公司的巨額運行成本、投資不良債權以及廣告炒作。

警方查明,丁寧贈與他人的現金、房產、車輛、奢侈品的價值達10餘億元。有多位公司高管表示,丁寧曾要求辦公室幾十個祕書全身穿戴奢侈品牌的制服和首飾以「展示公司形象」,甚至一次就把一個奢侈品店全部買空。

去年4月,「e租寶」還曾登上央視《新聞聯播》開播前約20秒的黃金廣告檔。此前有媒體統計,「e租寶」在央視投放的廣告費達3102萬元,北京衞視、江蘇衞視、東方衞視、天津衞視等地方衞視投放的廣告總額則達到9915萬元。

辦案民警表示,由於「鈺誠系」資金交易龐雜,財務管理混亂,僅需要清查的存儲公司相關數據的服務器就有200餘台,而犯罪嫌疑人為了毀滅證據,將1200餘冊證據材料裝入80餘個編織袋,埋藏在安徽合肥郊外某處6米深的地下,專案組動用兩台挖掘機,歷時20餘個小時才將其挖出。

目前,由於「鈺誠系」的資金交易龐雜,財務管理混亂,其資金流向還在調查之中。公安機關表示,會最大限度地挽回投資人的損失,並已經搭建起投資人信息登記平台,將於近期掛接在公安部官方網站上啟用。

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「鈺誠系」旗下擁有北京、上海、蚌埠等8個運營中心,並下設融資項目、「e租寶」線上銷售、「e租寶」線下銷售等8個業務板塊。

聲音

「e租寶」被查以及後續,我的判斷是,短期利空,長期利好,這些賭客出局後,市場會受到一些影響,但是後面一些好的企業和良心企業,會逐漸浮現出來,互聯網金融革命依然是有非常美好的未來。

互聯網觀察人士曹政

除了「央視認罪」不安全,連「央視廣告」也不安全了。

中國網友

「e租寶」被查固然是好事,但別忘了有特權採訪辦案人員、嫌疑人並將其作為事實公布的是新華社記者,這只不過是央視未審先判模式的變種罷了。

中國網友

e租寶

「e租寶」是鈺誠集團旗下的子公司,成立於2014年2月25日,註冊資本金1億元。其創辦人丁寧17歲時接手家族生意,隨後將一間生產鐵路鉛封的小工廠發展為涵蓋五金、貿易、融資租賃等多個產業的集團。由於次貸危機對實體經濟的影響,2012年,丁寧轉而成立安徽鈺誠融資租賃有限公司。他曾多次表示,「民間資金流入實體工業生產中,這是大勢所趨。」2013年支付寶推出的「餘額寶」大獲成功後,丁寧效法其創辦了「e租寶」。根據「e租寶」公布的數據,2015年6月底,「e租寶」成交額累計80億元,而到了12月3日,這一數字已達到驚人的740億元,不到半年時間,成交量增長9倍以上。(資料來自網絡)

來源:新華社路透社財新網

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