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中國啟動人民幣跨境支付系統


10月8日,人民幣跨境支付系統(CIPS)正式上線。攝 : Tyrone Siu/REUTERS
10月8日,人民幣跨境支付系統(CIPS)正式上線。攝 : Tyrone Siu/REUTERS

醞釀多時的人民幣跨境支付系統(CIPS)一期終於在10月8日正式上線。這標誌着人民幣國內支付和國際支付統籌兼顧的現代化支付體系建設取得重要進展,將為人民幣國際化起到重要支撐作用。

人民幣國際化將在 CIPS 這條『高速公路』上,進入飛奔時期。

曾參與 CIPS 系統規劃、設計和初期建設的中國進出口銀行董事長胡曉煉

2012年初,中國央行決定建設人民幣跨境支付系統,為境內外金融機構的人民幣跨境和離岸業務提供資金清算、結算服務。CIPS 分為兩期建設:一期主要採用全額結算方式,為跨境貿易、跨境投融資和其他跨境人民幣業務提供清算、結算服務;二期則採用更為節約流動性的混合結算方式以提高效率。

而 CIPS 的參與者分為直接參與者和間接參與者。直接參與者在 CIPS 開立帳戶,可以通過 CIPS 直接發送和接收業務;間接參與者需则需要通過直接參與者間接獲得CIPS提供的服務。

根據中國央行公布的信息,共有19家銀行獲得第一批直接參與資格,包括工商銀行、中國銀行、匯豐銀行、東亞銀行等;同步上線的間接參與者包括位於亞洲、歐洲、大洋洲等地區的38家境內銀行和138家境外銀行。

根據中國官媒新華社的報導,CIPS將按照中國法定工作時間運行,日間處理支付時間為早上9時至晚上8時,可覆蓋歐洲的上午時段。渣打銀行10月8日發布聲明稱,渣打銀行已用新系統為宜家完成了一筆從中國到盧森堡的人民幣清算交易。

建設 CIPS 也將有助於人民幣成為 SDR(特別提款權)貨幣。中國政府還正積極遊說國際貨幣基金組織(IMF),希望將人民幣加入國際貨幣基金組織(IMF)的SDR,人民幣的「可自由使用」程度是 IMF 重要的衡量標準。

此前,通過「代理行模式」和「清算行模式」等多種人民幣跨境支付方式,人民幣已成為全球第四大支付貨幣和第二大貿易融資使用的貨幣。滙豐預期,2020年中國對外貿易當中,超過一半將以人民幣結算。

滙豐大中華區行政總裁黃碧娟認為,建立人民幣跨境支付系統,是人民幣國際化進程中的里程碑。

作為重要的離岸人民幣中心,香港將受惠於人民幣跨境交易量增長。香港8月份處理的人民幣交易額創下21.8萬億人民幣(3.4萬億美元)的紀錄高位,8月末的人民幣存款達9790 億元,離岸人民幣存款規模居全球之首。

2.79 %
環球銀行金融電信協會(SWIFT)10月6日公布的數據顯示,人民幣已在今年8月取代日圓,成為全球第4大支付貨幣。8月份人民幣佔全球支付貨幣2.79%的份額。

聲音

結合「一帶一路」、亞投行、金磚銀行等國家戰略,人民幣跨境支付系統為中國企業「走出去」、用人民幣直接到境外投資提供了便利和有效的基礎支撐。

復旦大學經濟學院副教授周光友

CIPS為全球清算體系提供了一個新的選擇和競爭,未來其他幣種也可以在這個系統清算。

華東師範大學國際金融研究所所長黃澤民

SDR

特別提款權(special drawing right, SDR)是國際貨幣基金組織創設的一種儲備資產和記帳單位,亦稱「紙黃金(Paper Gold)」。會員國在發生國際收支逆差時,可用它向基金組織指定的其他會員國換取外匯,以償付國際收支逆差或償還基金組織的貸款,還可與黃金、自由兌換貨幣一樣充當國際儲備。但由於其只是一種記帳單位,不是真正貨幣,使用時必須先換成其他貨幣,不能直接用於貿易或非貿易的支付。特別提款權以歐元、日元、英鎊和美元組成的「一籃子貨幣」定值。(資料來自MBA智庫)

來源:中國人民銀行信報明報路透社華爾街日報

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